英国央行(Bank of England)将对违反伦敦金融城规则的银行处以半价罚款,前提是它们尽早和解,以加快调查速度。
作为对其非刑事案件执法权力进行全面改革的一部分,英国审慎监管局(PRA)概述了一项“早期账户计划”的计划。
监管机构表示,如果公司和个人不对调查结果提出异议,他们希望通过提高折扣来“激励提前入学”,折扣最高可达50%。
英国审慎监管局最近因调查时间过长而受到抨击,其中包括花了数年时间才对钢铁业巨头桑吉夫•古普塔(Sanjeev Gupta)的韦兰兹银行(willands Bank)进行调查,最终该银行在清盘过程中避免了850万英镑的罚款。
PRA首席执行官萨姆•伍兹(Sam Woods)表示:“我们正在咨询的变化包括,通过提供早期合作的新途径,以及增加对受试者提前入学的激励,为更快的调查结果创造选择。”
自2013年成立以来,该监管机构已成功完成了25项执法行动,包括2018年因试图揭露举报人而对时任巴克莱(barclays)首席执行官杰斯·斯特利(Jes Staley)处以罚款。
然而,伦敦金融城律师事务所CMS合伙人、英国审慎监管局前执法主管罗伯特•戴德曼(Robert Dedman)警告称,拟议中的计划可能会产生不利后果。
他说:“问题在于,他们将需要迅速采取行动,以获得资格,而不一定知道所指控的失败的全部程度。”
“该计划还增加了被公司停职或解雇的高级管理人员的风险,因为他们可能发现自己实际上无法获得获得折扣所需的信息。”
英国审慎监管局表示,这些变化将“为适当情况下的早期合作提供一条途径,使调查结果能够更有效、更迅速地得出,并加强高级管理人员对此类合作的问责”。
另外,在部长们承诺减少金融危机时期的繁文缛节后,英国审慎监管局正在呼吁提供证据,说明如何改变所谓的高级管理人员制度。
该规则手册是在金融危机之后推出的,要求银行家对其任期内违反规则的行为承担个人责任,并以罚款或监禁相威胁。
监管局的执法改革谘询将持续至八月初。