伯尔尼,瑞士(美联社)-银行业巨头瑞银集团(UBS)将收购规模较小的竞争对手瑞士信贷(Credit Suisse),以避免全球银行业出现进一步的市场动荡,瑞士总统阿兰·贝尔塞特(Alain Berset)周日晚间宣布。
瑞士总统阿兰·贝尔塞特(Alain Berset)没有具体说明这笔交易的价值,他称这一宣布“对国际金融稳定具有重大意义”。瑞信不受控制的崩溃将给瑞士和国际金融体系带来难以估量的后果。”
瑞士信贷被监管全球金融体系的国际机构金融稳定委员会(Financial Stability Board)指定为全球系统性重要银行之一。这意味着,监管机构相信,雷曼兄弟的倒闭将在整个金融体系引发涟漪效应,这与15年前雷曼兄弟(Lehman Brothers)的倒闭没有什么不同。
在星期天举行新闻发布会之前,美国两家大型银行上星期倒闭,促使美国政府作出疯狂而广泛的反应,防止出现进一步的银行恐慌。尽管如此,自瑞士信贷股价本周开始暴跌以来,全球金融市场一直处于紧张状态。
拥有167年历史的瑞士信贷已经从瑞士国家银行获得了500亿美元(5400万瑞士法郎)的贷款,该贷款一度导致该银行股价上涨。然而,据新闻报道,此举似乎不足以阻止存款外流。
不过,瑞信的许多问题都是独特的,与导致硅谷银行(Silicon Valley Bank)和Signature Bank倒闭的弱点并不重叠,后者的倒闭导致美国联邦存款保险公司(Federal Deposit Insurance Corporation)和美联储(fed)采取了大规模纾困行动。因此,它们的垮台并不一定意味着一场类似于2008年发生的金融危机的开始。
这桩交易为瑞信动荡不安的一周打上了句号。周三,瑞信股价暴跌至纪录低点,此前其最大投资者沙特国家银行(Saudi National Bank)表示,如果瑞信持股增加约10%,将不会再向该行投资,以避免违反监管规定。
周五,瑞士证券交易所股价下跌8%,收于1.86瑞士法郎(2美元)。该股经历了长期下滑:2007年的交易价格超过80瑞士法郎。
瑞信目前的麻烦始于周二的一份报告。该报告称,管理层发现该行截至去年底的财务报告内部控制存在“重大缺陷”。这引发了人们对瑞信将成为下一张倒下的多米诺骨牌的担忧。
瑞信管理着1.4万亿美元的资产,虽然规模小于其瑞士竞争对手瑞银(UBS),但仍具有相当大的影响力。该公司在全球拥有大量交易部门,通过其财富管理业务迎合了富人和富人的需求,并且是全球公司并购的主要顾问。值得注意的是,2008年金融危机期间,瑞信(Credit Suisse)不需要政府援助,而瑞银(UBS)则需要。
尽管银行业出现动荡,但欧洲央行周四批准将利率大幅上调0.5个百分点,以遏制顽固的高通胀。欧洲央行表示,欧洲银行业具有“弹性”,财务状况强劲。
欧洲央行行长拉加德(Christine Lagarde)表示,银行在金融危机期间的处境与2008年完全不同,部分原因是政府监管更加严格。
这家瑞士银行一直在努力从投资者那里筹集资金,并推出一项新战略,以克服一系列问题,包括在对冲基金上押注失误、高层管理层多次改组,以及涉及瑞银的间谍丑闻。