美国政府周二对现已倒闭的大学财务规划公司Frank的创始人查理·贾维斯提起刑事指控，指控他欺诈摩根大通公司，使其在2021年以1.75亿美元的价格收购了该初创公司。
31岁的贾维斯被美国司法部指控多次向这家美国最大的银行撒谎，她声称弗兰克已经为425万学生客户排队，而实际上她只有大约30万学生客户的数据。
检察官表示，当摩根大通要求提供一份名单时，贾维斯向一名未透露姓名的数据科学教授支付了1.8万美元，让他伪造了一份虚假名单。
当局表示，摩根大通向Javice声称是真正客户的人发送营销材料时，只收到了少数回复，就发现了欺诈行为。
摩根大通在1月关闭了弗兰克，首席执行官杰米·戴蒙在1月13日的分析师电话会议上称这次收购是一个“巨大的错误”。
来自佛罗里达州迈阿密海滩的贾维斯被控银行欺诈、证券欺诈、电信欺诈和共谋罪，每一项罪名都可能面临20年或30年的监禁。美国证券交易委员会(sec)提出了相关欺诈指控。
美国曼哈顿检察官达米安·威廉姆斯(Damian Williams)在一份声明中表示:“贾维斯参与了一项无耻的骗局，诈骗摩根大通。”“她直接向(银行)撒谎，并编造数据来支持这些谎言——这一切都是为了从出售她的公司中获得4500多万美元。”
贾维斯的发言人在一封电子邮件中说，“查理否认了这些指控。”她的律师亚历克斯·斯皮罗(Alex Spiro)拒绝置评。
检察官表示，贾维斯于周一在新泽西州被捕。
“30岁以下的30人”
Frank成立于2017年，其市场定位是帮助学生及其父母简化通常复杂的大学经济援助流程。
据检察官称，摩根大通在2021年9月收购弗兰克时，称其为“领先的学生大学理财规划平台”，并向贾维斯支付了2100万美元收购她的股权。
贾维斯曾就读于宾夕法尼亚大学沃顿商学院，此前她的工作受到了媒体的广泛赞誉，2019年她入选了《福布斯》杂志的“30位30岁以下”金融榜单和《克莱恩的纽约商业》杂志的“40位40岁以下”榜单。
检察官说，在使用虚假的客户名单后，贾维斯试图掩盖自己的欺诈行为，仅为450万名学生的真实数据支付了10.55万美元。
但检察官表示，这份名单上缺少204万人的电子邮件地址，而贾维斯曾告诉摩根大通，这些地址在弗兰克手中。
去年12月，摩根大通在特拉华州联邦法院起诉了贾维斯和时任弗兰克首席增长官的奥利维尔·阿马尔(Olivier Amar)。
今年2月，贾维斯提起反诉，指控摩根大通“损害了她的声誉”，并错误地扣留了2800万美元的保留薪酬和股权。阿玛尔正在寻求驳回摩根大通对他的指控。